基金概况

项目内容
基金类别Mixed asset（Shariah-compliant）
基金目标中长期（3年以上）资本增值，投资符合Shariah要求的国内外市场组合
受托人AmanahRaya Trustees Berhad
Shariah 顾问ZICO Shariah Advisory Services Sdn. Bhd.
分销管道UTC
资产配置Shariah合规股票/等同证券 30%–98% NAV，其余投sukuk、Islamic货币市场工具与存款；外国资产最高98% NAV
投资地区日本、韩国、中国、台湾、香港、印度、菲律宾、印尼、马来西亚、新加坡、泰国、越南，及其他地区最高25% NAV
基准指数70% S&P Shariah BMI Asia Ex-Japan Index + 30% 3-Month IIMM rate（2011-12-12起）

⚠️ 这支基金原名 Public Islamic Asia Balanced Fund（PIABF），2011-12-12 发补充招股书改名改策略，历史回报数字沿用旧基金的成立日期（2011-12-12）。

费用

项目费率
销售费最高5.0% NAV，经理可自行调低
赎回费Nil
管理费1.65% p.a. of NAV
受托人费0.06% p.a.（最低RM18,000、最高RM600,000/年）
转换费转出到股票/混合资产/平衡基金或Sukuk/债券基金：90天内最高0.75%，90天后Loaded units最高RM50；转到货币市场基金：Nil

历年回报（截至2025年10月31日财政年度）

1年3年5年10年自成立以来
PIATAF35.50%31.16%11.35%13.21%18.00%
基准指数20.91%15.81%4.40%7.48%11.35%

基准：70% S&P Shariah BMI Asia Ex-Japan Index + 30% 3-Month IIMM rate（2011-12-12起）。

各财政年度总回报（截至10月31日）

2016201720182019202020212022202320242025
0.06%23.62%-13.82%6.97%29.93%16.72%-30.60%17.40%21.69%35.50%

历年最差单年：-30.60%（2022财政年）。Portfolio Turnover Ratio：2023年0.74次 → 2024年1.24次（再平衡活动增加）→ 2025年1.15次（再平衡活动减少）。历年无派息记录（Gross/Net distribution per unit 皆为 "-"）。

风险

除市场风险/流动性风险/货币风险/国家风险外，这支基金额外有：

  • 利率风险：影响sukuk、Islamic货币市场工具的估值
  • 信用风险：sukuk/Islamic存款发行人违约风险
  • Shariah不合规风险：持股被重新归类为不符合Shariah要求时，被迫处置可能造成损失

申购与赎回

最低起始投资额RM1,000、最低追加RM100，最低赎回1,000 units，赎回款项7个营业日内支付（比货币市场基金的4天长——股票/混合资产类基金普遍是7天）。首次投资Public Mutual的个人投资者享有Cooling-off权利（跟 Low-Risk Savings 板块「货币市场基金」主题下 Public Mutual 总览提到的规则一样）。

Sources

官方文档 / PDF：