基金概况

项目内容
基金类别Balanced（传统）
基金目标中长期（3年以上）资本增值，采取股债平衡配置策略
受托人AmanahRaya Trustees Berhad
分销管道UTC
资产配置股票/等同证券 40%–60% NAV；债券/货币市场工具/存款 40%–60% NAV；外国资产最高25% NAV
投资地区马来西亚为主，中国、香港、韩国、台湾、新加坡、泰国、印尼、美国最高25% NAV
基准指数60% FTSE Bursa Malaysia KLCI + 40% 3个月KLIBOR

⚠️ 跟前面几支纯股票基金不一样，这支是股债各半的平衡型基金，风险等级会比纯股票基金低。

费用

项目费率
销售费最高5.0% NAV，经理可自行调低
赎回费Nil
管理费1.50% p.a. of NAV
受托人费0.06% p.a.（最低RM18,000、最高RM600,000/年）
转换费转出到股票/混合资产/平衡/债券基金：90天内最高0.75%；转到货币市场基金：Nil

历年回报（截至2025年10月31日财政年度）

1年3年5年10年自成立以来
PGRBF5.68%11.11%8.15%9.50%9.48%
基准指数1.83%3.64%2.58%1.26%1.14%

基金成立日：2015-10-27。基准：60% FTSE Bursa Malaysia KLCI + 40% 3个月KLIBOR。

各财政年度总回报（截至10月31日）

2016*201720182019202020212022202320242025
3.60%11.77%-2.92%3.12%19.42%21.16%-12.85%6.65%18.32%5.68%

历年最差单年：-12.85%（2022财政年）。PTR：2023年0.38次 → 2024年0.48次 → 2025年0.35次。历年无派息记录。

风险

除市场/特定证券/流动性风险外，额外有利率风险、信用风险（因为持有大量债券/货币市场工具）。

申购与赎回

最低起始投资额RM1,000、最低追加RM100，最低赎回1,000 units，赎回款项7个营业日内支付。

Sources

官方文档 / PDF：