基金概况

项目内容
基金类别Mixed Asset（Conservative，传统）
基金目标中期稳健增值，以债券为主、少量股票配置
受托人AmanahRaya Trustees Berhad
分销管道仅限 IUTA（Public Bank）
资产配置债券 60%–75% NAV；股票最高35% NAV；其余货币市场工具/存款；外国资产最高25% NAV
基准指数65% 3个月KLIBOR + 35% FTSE Bursa Malaysia KLCI

⚠️ 跟 [[18_Public Ehsan Mixed Asset Conservative Fund (PESMACF)]] 是传统版对照（那支是Shariah版），同样债多股少的保守配置，只能通过 Public Bank 购买。

费用

项目费率
销售费最高5.0% NAV，经理可自行调低
赎回费Nil
管理费1.25% p.a. of NAV
受托人费0.06% p.a.

历年回报（截至2025年12月31日财政年度）

1年3年5年10年自成立以来
PBMAC2.18%7.12%3.67%5.80%5.49%
基准指数3.19%3.94%2.42%2.38%2.65%

基金成立日：2013-02-04。基准：65% 3个月KLIBOR + 35% FTSE Bursa Malaysia KLCI。

各财政年度总回报（截至12月31日）

2016201720182019202020212022202320242025
1.31%9.96%1.29%4.73%12.97%2.95%-5.28%6.05%12.02%2.18%

历年最差单年：-5.28%（2022财政年）。PTR：2023年0.43次 → 2024年0.72次 → 2025年0.75次。

派息记录（每单位，仙）

202320242025
毛派息1.001.251.25
净派息1.001.251.25

风险

市场风险、特定证券风险、流动性风险、利率风险、信用风险（因为持有大量债券）。

申购与赎回

最低起始投资额RM1,000、最低追加RM100，最低赎回1,000 units，赎回款项7个营业日内支付。

联系方式

因为是IUTA专属分销，除了 Public Mutual 客服热线 03-2022 5000，也可联系 Public Bank 客服热线 03-2170 8000。

Sources

官方文档 / PDF：