基金概况

项目内容
基金类别Money market（传统）
基金经理Public Mutual Berhad
受托人AmanahRaya Trustees Berhad
分销管道只能透过 Public Mutual Online（PMO）
成立日2019-05-29
资产配置货币市场工具、债券/证券化债务、存款最高100% NAV；⚠️ 最多可投20% NAV在未评级债券/证券化债务
单位分类Class A（个人投资者）/ Class B（非个人投资者）

⚠️ 这支基金风险跟其他纯货币市场基金不完全一样——因为可以投未评级债券，多了一层信用风险，Portfolio Turnover Ratio 也不是零，代表基金真的有在做买卖交易，不是单纯放定存吃利息。

费用

项目费率
销售费Nil
赎回费Nil
转换费（Switching）转出到股票/混合资产/平衡基金：最高销售费3.75%；转出到债券基金：最高0.65%；转到 Public e-Income Fund/Public e-Islamic Income Fund：免费；转入本基金不允许
管理费0.375% p.a. of NAV
受托人费0.02% p.a. of NAV（最低RM18,000、最高RM300,000/年）
转account费最高 RM50/次

历年回报（截至2025年11月30日财政年度）

1年3年5年自成立以来
PeEMMF3.38%3.56%3.01%3.05%
基准指数1.85%2.16%1.97%2.11%

基金成立不到10年（2019年），所以 PHS 没有10年期回报数字。

各财政年度总回报（截至11月30日）

2019*202020212022202320242025
1.60%2.52%1.89%2.01%3.52%3.43%3.38%

*2019为基金成立当年不完整财年数字。

Portfolio Turnover Ratio（PTR）

202320242025
0.05次0.16次0.05次

2024财年PTR从0.05升到0.16，官方说明是「再平衡活动增加」；2025财年降回0.05，是「再平衡活动减少」。

派息记录（每单位，仙）——只列出 Class A

202320242025
Class A2.804.803.25

⚠️ PHS 原文只列出 Class A 的派息记录，没有 Class B 数字。

申购与赎回

  • 最低起始投资额：RM100
  • 最低追加投资额：RM10
  • 开户必须是 PMO 订户
  • 最低赎回单位：100 units
  • 透过 PMO 且已提供银行账户资料的赎回，最快次营业日到账；否则4个营业日内支付

联系方式

  • Public Mutual 客服热线：03-2022 5000
  • Public Bank 客服热线：03-2170 8000

Sources

官方文档 / PDF：